Jakie podatki i opłaty czekają Cię po otwarciu własnej firmy? Prosty przewodnik po kosztach – z perspektywy Torunia
Założenie własnej działalności gospodarczej to ważny krok, ale warto wiedzieć, że wiąże się on z konkretnymi kosztami – zarówno obowiązkowymi, jak i ukrytymi. Zanim zdecydujesz się na rejestrację firmy w Toruniu, sprawdź, jakie podatki i opłaty Cię czekają. Dowiedz się też, jak możesz ich uniknąć na starcie, korzystając ze wsparcia Toruńskiego Inkubatora Przedsiębiorczości – SpaceStart.
Rejestracja firmy to dopiero początek kosztów
Założenie jednoosobowej działalności gospodarczej w CEIDG jest darmowe, ale to nie oznacza, że prowadzenie firmy nic nie kosztuje. Już od pierwszego miesiąca pojawiają się stałe wydatki, z którymi trzeba się liczyć.
Oto najważniejsze z nich:
Składki ZUS – obowiązkowe nawet bez przychodu
Największym obciążeniem dla początkującego przedsiębiorcy są składki na ubezpieczenie społeczne i zdrowotne. W 2025 roku wysokość składek ZUS dla nowych firm (uwzględniając ulgę na start i preferencyjny ZUS) to:
- pierwsze 6 miesięcy – ulga na start: tylko składka zdrowotna (ok. 400–500 zł miesięcznie),
- kolejne 24 miesiące – preferencyjny ZUS: składki ok. 1 000 zł miesięcznie,
- po upływie 30 miesięcy – pełny ZUS: ponad 1 800 zł miesięcznie.
Te kwoty musisz opłacać nawet wtedy, gdy nie masz żadnego klienta i zero przychodów.
Podatki dochodowe – wybór formy ma znaczenie
Podczas rejestracji firmy musisz wybrać formę opodatkowania. Od tego zależy sposób rozliczania dochodów i wysokość płaconych podatków:
- Skala podatkowa (12% i 32%) – dobre przy niskich dochodach i możliwości odliczeń,
- Podatek liniowy (19%) – korzystny przy wyższych dochodach i prostym rozliczeniu,
- Ryczałt od przychodów ewidencjonowanych – stawki od 2% do 17%, ale brak możliwości odliczania kosztów.
Do tego dochodzi obowiązek comiesięcznych lub kwartalnych zaliczek i rozliczeń z urzędem skarbowym.
Księgowość – kolejny koszt w budżecie
Samodzielne rozliczanie podatków to ryzyko błędów, dlatego większość przedsiębiorców korzysta z usług biura rachunkowego. Koszty księgowości dla jednoosobowej działalności w Toruniu to zazwyczaj:
- ok. 200–400 zł miesięcznie – przy podstawowej obsłudze,
- więcej – jeśli prowadzisz działalność z VAT, masz pracowników lub rozliczasz wiele faktur.
VAT – nie zawsze obowiązkowy, ale często opłacalny
Jeśli Twój roczny przychód przekroczy 200 000 zł, musisz zarejestrować się jako podatnik VAT. Wcześniej możesz to zrobić dobrowolnie, ale wiąże się to z dodatkowymi obowiązkami: ewidencją sprzedaży i zakupów, deklaracjami VAT i raportowaniem do KSeF (Krajowy System e-Faktur).
Inne ukryte koszty prowadzenia działalności
Do obowiązkowych opłat dochodzą często nieprzewidziane wydatki:
- sprzęt, oprogramowanie, strona internetowa,
- marketing i reklama,
- opłaty za terminal płatniczy, dostęp do platform e-commerce,
- ubezpieczenia, certyfikaty, licencje.
Łącznie daje to nawet kilka tysięcy złotych miesięcznie – na długo przed tym, jak pojawi się pierwszy zysk.
Jak zmniejszyć koszty na starcie? Skorzystaj z Inkubatora Przedsiębiorczości w Toruniu
Jeśli nie chcesz od razu ponosić tych wszystkich kosztów, a chcesz legalnie prowadzić działalność – rozwiązaniem jest Toruński Inkubator Przedsiębiorczości – SpaceStart.
Dzięki niemu możesz:
- działać bez rejestrowania firmy w CEIDG,
- wystawiać faktury i prowadzić sprzedaż legalnie,
- nie martwić się księgowością,
- korzystać z profesjonalnego adresu, doradztwa i szkoleń,
- przetestować swój pomysł biznesowy bez ryzyka.
To świetna opcja dla osób, które chcą zacząć działać w Toruniu z minimalnymi kosztami i maksymalnym wsparciem.
Otwarcie własnej firmy w Toruniu wiąże się z szeregiem obowiązkowych opłat – składkami ZUS, podatkami, księgowością i wieloma kosztami operacyjnymi. W 2025 roku warto dobrze się zastanowić, zanim zdecydujesz się na rejestrację działalności.
Jeśli chcesz zacząć bez ryzyka i nie przepłacać na starcie – skorzystaj z możliwości, jakie daje Toruński Inkubator Przedsiębiorczości SpaceStart. To bezpieczny i nowoczesny sposób na budowanie biznesu w Toruniu.